Politique de lutte contre le blanchiment d'argent

Pourquoi nous vérifions

Pour ouvrir un compte chez Lloydminster Casino, il faut habiter un territoire dont la législation permet de miser de l'argent en ligne. Nos activités sont aussi soumises aux lois canadiennes qui encadrent l'âge des joueurs, la preuve d'identité et le blanchiment d'argent, et nous nous y plions. La vérification est l'outil qui nous permet de satisfaire à ces obligations : elle établit que chaque compte est bien celui d'un adulte réel et que l'argent qui y transite provient d'une source légitime. Ainsi, impossible d'utiliser nos machines à sous et nos tables pour dissimuler des fonds tirés d'activités criminelles.

Vous y gagnez aussi. Une fois vérifié, un compte est beaucoup plus difficile à pirater, et vos gains vous parviennent sans retard. Chaque solde, dépôt et retrait est tenu en dollars canadiens (CAD).

Vérification de l'âge et de l'identité

L'ouverture d'un compte exige votre prénom, votre nom de famille, votre date de naissance, votre adresse courriel et votre lieu de résidence. Avant votre premier dépôt, nous recoupons ces renseignements avec des sources électroniques indépendantes, et la géolocalisation confirme où vous vous trouvez. Si le contrôle électronique ne concorde pas tout à fait, des documents vous seront demandés.

Nous acceptons les documents suivants :

Pièce d'identité photo : document gouvernemental valide portant votre nom complet, votre date de naissance et votre photo, tel que votre passeport, votre carte-photo provinciale ou votre permis de conduire
Preuve d'adresse : facture de services publics, relevé bancaire ou lettre gouvernementale récente, envoyée au domicile indiqué dans votre compte
Titularité du moyen de paiement : vous devez démontrer que ce moyen de paiement vous appartient. Divers documents sont acceptés : un relevé émis par votre banque, une capture de votre portefeuille numérique affichant lisiblement votre nom, ou une photo de votre carte bancaire où seuls les premiers et les derniers chiffres restent visibles.

Chaque envoi doit être une image couleur nette où tout le document est visible, avec les quatre coins dans le cadre. Les documents doivent être valides, non rognés et non modifiés, et nous refusons ceux établis au nom d'une autre personne. Notre équipe examine chaque envoi et vous informe du résultat par courriel.

Jouer exige d'avoir 19 ans révolus. Lorsqu'un document révèle que son titulaire n'a pas cet âge, nous interrompons la vérification et fermons le compte, comme le précise notre page Vérification de l'âge.

Vérification de l'origine des fonds

Pour certains comptes, nous devons établir l'origine des fonds utilisés pour jouer. C'est généralement le cas lorsque :

les dépôts sont plus élevés ou plus fréquents que ne le laisse croire le profil du joueur
les retraits approchent régulièrement notre limite de 10 000 $ par mois
notre surveillance signale le compte pour un examen plus poussé

Nous acceptons comme preuves :

un contrat de travail ou des talons de paie récents
des relevés bancaires montrant un revenu d'emploi ou d'entreprise
des pièces liées à la vente d'un véhicule, d'un placement ou d'un bien
des documents d'héritage ou de don

Chacune de nos demandes précise quels documents fournir et pourquoi ils sont nécessaires. Vos dépôts et vos retraits peuvent être suspendus jusqu'à ce que l'examen de vos preuves soit terminé.

Durée de conservation des dossiers et déclarations obligatoires

La fermeture du compte ne met pas fin à nos obligations : nous gardons les pièces d'identité, les registres de transactions et les résultats des contrôles durant toute la période que le droit canadien impose. Ces renseignements demeurent protégés pendant leur conservation et sont traités selon notre Politique sur les données personnelles.

Nous signalons aux autorités compétentes du Canada les transactions suspectes ainsi que celles qui atteignent les seuils de déclaration légaux. Il nous est légalement interdit d'informer un joueur qu'il est visé ou non par une déclaration; notre personnel ne peut donc pas en parler avec vous.

Surveillance continue des comptes

Les contrôles se poursuivent de l'ouverture d'un compte jusqu'à sa fermeture. Notre personnel et nos systèmes suivent l'activité des comptes afin de détecter :

des dépôts suivis de demandes de retrait après peu ou pas de jeu
des dépôts effectués avec un moyen de paiement enregistré sous le nom d'un tiers
plusieurs comptes rattachés à la même personne, au même ménage ou au même appareil
des changements soudains dans le montant ou la fréquence de vos dépôts
des tentatives de masquer votre emplacement au moyen de RPV ou de serveurs mandataires

Afin de garder chaque transaction traçable, nous versons les retraits uniquement sur un mode de paiement vérifié à votre nom. Vous pouvez recevoir vos retraits par quatre méthodes : Interac e-Transfer, PayPal, iDebit et Instadebit. Paysafecard, les cartes prépayées et les cartes-cadeaux ne permettent aucun retrait; si vous avez déposé avec l'un d'eux, il faudra choisir l'une des quatre méthodes. Tout retrait doit être d'au moins 10 $. Le casino ne prélève aucuns frais, ni au dépôt ni au retrait.

Si vos documents expirent ou si vos renseignements personnels changent, nous demandons des copies à jour pour garder votre dossier actuel.

Traitement des vérifications échouées

Lorsqu'il est impossible de mener une vérification à terme, ou que les renseignements transmis s'avèrent faux, altérés ou propres à un tiers, le compte fait l'objet de restrictions. Il peut s'agir du blocage des dépôts, de la retenue des retraits ainsi que de la suspension de l'accès au Lobby et au Casino en direct.

Si les documents demandés ne nous parviennent pas dans le délai indiqué dans notre courriel, le compte reste restreint jusqu'à leur réception. Si nous constatons une fraude ou du blanchiment d'argent, nous fermons le compte et retirons les bonus et les gains connexes conformément à nos Conditions des bonus. Nous agissons ensuite comme l'exige la loi canadienne, ce qui peut comprendre la retenue de fonds et l'information des autorités. Nos Conditions générales décrivent l'ensemble des règles du compte.

Contrôle des listes de sanctions et des registres de PPE

Chaque joueur est vérifié contre les listes de sanctions du Canada et de l'étranger, d'abord à l'inscription, puis périodiquement. Une personne sanctionnée ne peut pas ouvrir de compte chez nous, ni en conserver un.

Les personnes politiquement vulnérables (PPV) font l'objet d'une surveillance accrue : il s'agit des personnes qui détiennent ou ont détenu un poste public important, ainsi que des membres de leur famille proche et de leurs associés. Être PPV n'exclut pas le jeu, mais exige des vérifications additionnelles, dont un document attestant l'origine de vos fonds et l'approbation de notre direction pour maintenir le compte actif. Si c'est votre cas, merci de nous en aviser.

Joindre notre équipe de conformité

Écrivez à help@lloydminstercasino.app pour nous faire parvenir des documents, poser une question sur une demande de vérification ou nous informer d'un changement dans vos renseignements. Servez-vous de l'adresse courriel associée à votre dossier et précisez votre nom d'utilisateur pour que nous retrouvions votre compte rapidement. N'inscrivez jamais un mot de passe ni un numéro de carte complet dans un courriel.